Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es unsere Lizenz verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage Ihres Vertrauens ist. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente anfordern, wie unsere Prüfungen ablaufen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Caspero Casino unter der Lizenz ALSI-202409171-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Caspero Gaming N.V. tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder gewaschen werden. Gegründet 2024, haben wir unsere internen Abläufe von Anfang an auf diese Pflichten ausgerichtet.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spielerinnen und Spieler, überwachen Zahlungen auf auffällige Muster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Belgien, Russland, der Ukraine und Curacao dürfen bei uns kein Konto eröffnen. Diese Prüfung erfolgt bereits bei der Registrierung.

• Einhaltung der AML-Vorschriften unseres Lizenzgebers Anjouan
• Identifizierung jedes Kontoinhabers vor Auszahlungen
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Behörde
• Ausschluss von Spielern aus eingeschränkten Jurisdiktionen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit plausiblen Referenzdaten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie dürfen wir kein Geld an Sie überweisen. Zusätzlich können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligen Transaktionsmustern erneut um Nachweise bitten.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufend: erneute Prüfung bei erhöhten Beträgen oder Auffälligkeiten

Diese Dokumente benötigen wir

Wir halten den Dokumentenaufwand so gering wie möglich und fordern nur an, was unsere Lizenz zwingend verlangt. Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Bescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich prüfen wir, ob die Zahlungsmethode tatsächlich Ihnen gehört.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, ggf. mit Selfie)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte 4 Ziffern), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie Ihre Dokumente im dafür vorgesehenen Bereich hoch; unser Compliance-Team bearbeitet Anfragen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto. Sind Dokumente unlesbar oder unvollständig, sagen wir Ihnen konkret, was fehlt, damit Sie nicht von vorn beginnen müssen.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung beschränkt, und wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten auf gesicherten Servern. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung)
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail und Kontobenachrichtigung
• Schritt 5: bei Rückfragen fehlende Nachweise ergänzen, ohne den Vorgang neu zu starten

Warum wir Geldquellen prüfen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und finanzieller Situation dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt. Ein typischer Anlass ist eine Auszahlung, die Ihre bisherigen Einzahlungen deutlich übersteigt, oder mehrere kurz aufeinanderfolgende Grossinzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten.

Als Nachweis der Geldquelle akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Verkaufsnachweis etwa bei Kryptowährungen. Auch hier gilt: Wir fordern nur die Unterlagen an, die im konkreten Fall notwendig sind, und behandeln sie mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente. Solange die Prüfung läuft, können wir Auszahlungen zurückhalten.

• Auszahlungen, die das übliche Einzahlungsniveau deutlich übersteigen
• Mehrere Grossinzahlungen in kurzer Zeit ohne plausibles Spielverhalten
• Wechsel zwischen Zahlungsmethoden, die nicht auf denselben Inhaber lauten
• Kryptotransaktionen mit hohem Volumen

Transaktionen überwachen wir laufend

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf demselben Weg aus, auf dem Sie eingezahlt haben, und zwar auf eine Methode, die auf Ihren Namen läuft. Einzahlungen ab 10 CHF sind möglich; die Mindestauszahlung liegt ebenfalls bei 10 CHF. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Bewegen sich Ihre Transaktionen ausserhalb dieser Rahmen oder greifen Sie auf mehrere Zahlungsmethoden parallel zu, kann das System eine manuelle Prüfung auslösen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlen und spielen ist weiterhin möglich, solange Ihr Konto nicht anderweitig eingeschränkt ist. Wir geben Ihnen für die Nachreichung ausreichend Zeit und erinnern Sie per E-Mail; erst wenn eine Frist von 30 Tagen ohne Reaktion verstreicht, eskalieren wir den Vorgang.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, verfälscht oder einer anderen Person zugeordnet sind, schliessen wir das Konto umgehend und behalten uns vor, den Vorgang an die Behörden zu melden. Guthaben aus illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus. Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, geben wir Ihnen die Gelegenheit, die Daten zu korrigieren, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei vor, dürfen wir das Konto einfrieren, Transaktionen aussetzen und die zuständige Meldestelle informieren. In einem solchen Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren, bevor die Behörde dies erlaubt. Diese Geheimhaltungspflicht ist gesetzlich vorgeschrieben und kein Verschulden Ihrerseits.

• Ohne Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Einzahlung und Spiel möglich
• Nach 30 Tagen ohne Dokumente: Eskalation des Vorgangs durch unser Compliance-Team
• Gefälschte Nachweise: sofortige Kontoschliessung, gegebenenfalls Meldung
• Verdachtsfall: Kontoeinfrierung und Meldung an die Behörde

Dokumentenaufbewahrung bei Caspero

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unseres Lizenzgebers und ermöglicht es den Behörden, bei Nachfragen den ordnungsgemässen Ablauf unserer Prüfungen nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, zu erfahren, welche Daten wir zu Ihrer Verifizierung gespeichert haben. Wenden Sie sich dazu an unser Support-Team, das rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist, oder schreiben Sie an [email protected]. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

• Aufbewahrungsdauer: mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung
• Zugriff: ausschliesslich autorisiertes Compliance-Personal
• Speicherung: verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten
• Löschung: automatisch nach Ablauf der gesetzlichen Frist

Häufige Fragen und Antworten

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen und das Spielen benötigen wir keine Dokumente. Die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Caspero Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen zur Geldquelle, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode erhalten?

Weil wir sicherstellen müssen, dass das Geld dorthin zurückfliesst, woher es gekommen ist. Diese Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und verhindert, dass unser Casino als Umweg für fremde Gelder missbraucht wird.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Kann ich weiterspielen, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ja, Einzahlungen und das Spielen bleiben möglich. Auszahlungen bleiben jedoch gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Reaktion eskaliert unser Compliance-Team den Vorgang.